REINVEST24 - Meine Erfahrungen mit den Mieteinnahmen

Seit dem 25.02.2019 bin ich auf der P2P Plattform ReInvest24 investiert. ReInvest24 ist eine Real Estate crowdfunding Investment Plattform aus Estland (Was ist crowdfunding?).
Ist es möglich diesem Fintech Unternehmen zu vertrauen und passives Einkommen zu generieren?

Was macht ReInvest24?

Das Ziel von ReInvest24 ist es, Ihnen dem Anleger es zu ermöglichen mit einem möglichst geringen Aufwand und einem Mindestanlagebetrag von 100 € direkt in Immobilien investieren zu können und Ihr Geld anlegen zu können. Es ist möglich sowohl in private als auch gewerblich genutzte Immobilien zu investieren. Teilweise werden auch Kredite in Immobilienprojekte vergeben, aber das war und wird nur Nebensache bleiben. Der Hauptfokus steht auf langjährige Mieteinnahmen und der Wertsteigerung der Objekte.

Wenn Sie normalerweise in Immobilien investieren wollen, haben Sie zwei Möglichkeiten. Entweder Sie kaufen einen Fond / ETF oder REIT-Aktien, die in Immobilien investieren. Hierbei sind Sie allerdings nur passiv beteiligt und haben im Grunde nur begrenzt die Möglichkeit zu entscheiden, in welche Immobilien Sie investieren wollen. Oder Sie kaufen direkt eine Immobilie. Dazu sind allerdings hohe Investitions- bzw. Anfangskosten verbunden. Sie können nur mit einer großen Menge an Geld diversifizieren und müssen die ganze Recherche über Mikro-und Makrolage und Wachstumspotential selbst erledigen.

All das nimmt Ihnen die P2P Plattform ReInvest24 ab. Sie können auf deren Website die Details der Projekte anschauen und sehen wie viel Rendite es Ihnen voraussichtlich bringen wird. Dabei sehen Sie sowohl die Mieteinnahmen, als auch das voraussichtliche Wachstum des Projektes.
Als Beispiel sehen Sie eine meiner Immobilien unten im Bild.

Was sind die Nachteile bei ReInvest24?

• Junges Unternehmen
  Auch wenn die Personen hinter dem Unternehmen teilweise über 14 Jahre Erfahrung im Immobilienbereich haben, sehe ich das größte Risiko darin, dass das Unternehmen am Anfang steht (Gründung 2017) und sich daher erst beweisen muss.

• Wenige Objekte
  Auch wenn die Objektanzahl seit ein paar Monaten sich stetig erhöht hat, gibt es noch wenige Objekte in die man investieren kann. Der CEO hat mir bestaetigt, dass es das Ziel sei monatlich ein neues Objekt zu veröffentlichen.

• Finanzierung dauert (noch) zu lange

Aufgrund des Alters des Unternehmens und der geringen Anzahl der Investoren, dauert es noch sehr lange bis ein Projekt finanziert wird. Dies dauerte teilweise mehrere Wochen.

• Zweitmarkt wird erst im Juni 2020 kommen (Info von ReInvest24 aus der Telegram-Gruppe).

• Generelles Risiko einer P2P-Investition

Für detailliertere Informationen sehen Sie sich dazu den Artikel "P2P – Die direkte Methode Ihrer Investition - Ohne hohe Gebühren" an.

Was sind die Vorteile bei ReInvest24?

• Hohe Mieteinnahmen und Kapitalrendite

Mieteinnahmen mit einer Rendite von 5-8% und Kapitalzuwachsraten (Steigerung des Wertes der Immobilie) von 20% pro Jahr sind möglich.

• Sorgfältig ausgewählte Immobilien

Sie müssen sich um nichts kümmern. Die Auswahl der Immobilien mit Risiko-Einschätzung und die Pflege der Immobilien übernimmt ReInvest24. Aktuell schaut ReInvest24 auf Qualität anstatt Quantität.  

• Möglichkeit des vorzeitigen Ausstiegs (Soll im Juni 2020 kommen)

Im Gegensatz zu einem Kauf einer Immobilie ist der vorzeitige Ausstieg aus der Investition über einen Zweitmarkt einfacher und schneller möglich.

• Direkte Investition

Sie sind über ein sogenanntes special purpose vevicle - SPV direkt an der Immobilie investiert. (Im Gegensatz zu Plattformen, die in Immobilien-Kredite investieren, wie beispielsweise estateguru).

• Diversifikation
  Durch die geringe Mindestanlage von 100 € können Sie Ihr Geld in mehrere Immobilien verteilen und diversifizieren. Somit wird das Risiko gesenkt. Der Plan von ReInvest24 ist es in weitere Länder zu expandieren, was im Sommer 2020 geschehen soll.

• Generelle Vorteile einer P2P-Investition

Für detailliertere Informationen sehen Sie sich dazu den Artikel "P2P – Die direkte Methode Ihrer Investition - Ohne hohe Gebühren" an.

Rechtliche Struktur von ReInvest24

Es sind insgesamt zwei Unternehmen beteiligt.
Zum einen die Reinvest24 OÜ, in der alle Anleger Anteile halten und Beteiligungen (die Projekte) auswählen.
Zum anderen eine Zweckgesellschaft (Special Purpose Vehicles - SPV), der Sie, als Investor, Darlehen, zum Zweck des Erwerbs, gewähren. Die Anteile der Immobilie werden entsprechend der Höhe Ihrer Investition auf Sie und die anderen Anleger aufgeteilt.

Was ist ein SPV? Was passiert, wenn ReInvest24 Pleite geht?

Die Abkürzung SPV steht für Special Purpose Vehicle.
Die Struktur der SPV-Immobiliengesellschaft ist eine insolvenzferne Tochtergesellschaft der P2P-Plattform ReInvest24. Das SPV besitzt die ausgewählte Immobilie und die Verantwortung sich um die Instandhaltung der Immobilie und um die Verwaltung des Mieters zu kümmern. ReInvest24 verwendet ein SPV, um jede Investition unabhängig und getrennt von sich zu halten, die Ausgaben zu verwalten, das Risiko zu minimieren und die Transparenz zu verbessern. Jede Immobilie verfügt über eine eigene Zweckgesellschaft (SPV) und falls ReInvest24 in insolvent geht, sind die Investitionen und Immobilien weder betroffen noch ist sie Teil des Konkurs-Prozesses. Dies führt zu einer aktienähnlichen Struktur, obwohl die Investition tatsächlich als Darlehen an die Zweckgesellschaft strukturiert ist. Dies bedeutet, dass jeder Investor Immobilienanteile gemäß dem investierten Betrag besitzt, der unter der Kontrolle des Investors steht. Dem Investor steht es daher frei seine Anteile zu jeder Zeit zu verkaufen. Natürlich muss dazu ein Käufer gefunden werden.

Registrierungsprozess bei ReInvest24

Sich bei ReInvest24 zu registrieren ist sehr einfach. Sie benötigen dazu eine E-Mail Adresse, ein Passwort und ein Identifikationsdokument (Ausweis / Pass).
Das System führt Sie in logischen Schritten durch den Registrierungsprozess und ist in ein paar Minuten erledigt.

Zusammenfassung zu ReInvest24

Hier finden Sie eine Zusammenfassung zu ReInvest24:

• Gründung: 2017, bzw. Start 2018.

• Hauptsitz: Estland

• Investoren: Investieren können alle ab 18 Jahren.

• Investmentformen: Kauf und Verkauf von Grundstücken und Immobilien, Mietobjekte und Entwicklungskredite.
  Wert-Steigerungen der Immobilien werden durch Erschließung, Renovierung und Bauerweiterungen erzielt.

• Investitionszeitraum: Ab einigen Monaten bis zu 10+ Jahren, wobei der Fokus eindeutig auf langfristig liegt.

• Voraussichtliche jährliche Rendite: 5-8% auf Mieteinnahmen und Verkäufe, 10-14% auf Entwicklungskredite, Wertsteigerungen der Objekte bis zu 20%, bei langjährigen Objekten auch mehr möglich.
  (bessere Renditen als bei Housers in Südeuropa und Property Partner (in £) in Großbritannien.)

• Gebühren: 2% Gebühr auf jede Investition. Zusätzlich behaltet ReInvest24 10% der Mieteinnahmen (siehe dazu das Bild weiter unten).

• Währung: €

• Mindestanlage: 100 €

• Zweitmarkt: Nicht vorhanden, aber für Juni 2020 geplant.

• Auto-Invest: Nicht vorhanden.

• Rückkauf-Garantie: Nicht vorhanden.

• Sicherheit: Für jedes Objekt eigenes SPV (arbeitet unabhängig der anderen Objekte und von ReInvest24). Wird 3 Monate keine Miete erwirtschaftet, wird das Objekt zum besten möglichen Preis verkauft.

• Steuerpflichtig: Ja.

• Diversifikation: Ja, durch verschiedene Objekte und Investitionsformen und später auch durch verschiedene Länder möglich.

• Passives Einkommen: Ja. Suche, Investition und Betreuung der Objekte, sprich Due Diligence, übernimmt alles ReInvest24. Ihnen bleibt nur die Auswahl der Objekte.

• Vertrauensvoll: Das müssen Sie für sich selbst entscheiden. Meiner Meinung nach ja.

Hier finden Sie eine Übersicht der Ein-und Ausnahmen über ein Objekt, wie sie ReInvest24 für Sie bereit stellt:

Überblick der ReInvest24 Webseite

In Ihrem Profil sehen Sie all die Objekte, in die Sie investiert sind. Allerdings ist der Überblick noch schwach. Es kommen jedoch immer mehr Features hinzu.
Zusätzlich sehen Sie zu jedem Objekt wie viele Mieteinnahmen Sie erzielt haben und welchen Wert das Objekt beim Kauf hatte und zum jetzigen Zeitpunkt hat.
Es soll auch eine Vorschau kommen, die Ihnen die voraussichtlichen jährlichen Einkommen auf Jahresbasis aufzeigt.

Im nächsten Bild sehen Sie einen Überblick über all Ihre investierten Objekte, mit den Daten wie viel Sie investiert haben, wie viel der Wert der Immobilie gestiegen ist und wie viele Mieteinnahmen (Dividende) bereits eingenommen haben.

Im nächsten Bild sehen Sie einen Überblick über all Ihre Transaktionen Ihrer Immobilien-Objekte, wann Sie wie viel von welcher Immobilie eingenommen haben und wann Sie welche Immobilie gekauft haben. Der Zeitraum ist individuell einstellbar.

Weitere Informationen zu anderen von mir selbst verwendeten P2P Plattformen (Renditen zwischen 8% und 14%):

• Hier geht es zum Bericht über die P2P Plattform Bondora. [LELG-Rating: A-]
• Hier geht es direkt zu Bondora. (5€ Startbonus bei Anmeldung).
• Hier geht es zum Bericht über die P2P Plattform Estateguru. [LELG-Rating: A]
• Hier geht es direkt zu Estateguru. (0,5% auf die ersten 3 Monate bei Anmeldung).
• Hier geht es zum Bericht über die P2P Plattform Bondster. [LELG-Rating: C]
• Hier geht es direkt zu Bondster. (1% Bonusgutschrift innerhalb der ersten 90 Tage).
• Hier geht es zum Bericht über die P2P Plattform Twino (in Bearbeitung) . [LELG-Rating: B]
• Hier geht es direkt zu Twino (ab einer Investition von 100€ bekommst du 20€ Startbonus).

Was denkst du über solch eine Investition? Hast du Erfahrungen mit p2p?

Was denken Sie über ReInvest24? Lohnt sich eine Investition?

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